2020年の資産運用計画
どうも自分3.0です。(https://twitter.com/jibun2030)
2020年の資産運用計画を立ててみました。
全体の目標
現時点で約1050万円ある資産を、7%で運用してさらに現金60万円を追加して2020年末時点で1183万円をめざします。
ちなみに、最低ラインは今年31歳になるので770万円です。
【↓60歳までに資産1億円を目指すには31歳で770万円は必要】
それでは、どのような銘柄にどのように投資をしていくのかみていきます。
高配当銘柄
5%以上の配当が狙える銘柄を中心に約200万円分投資します。
- 株価が下がっただけでは売却しない
- 減配は売却する
- 配当利回りが4%を切ったら売却
アッヴィ(ABBV)、アルトリア(MO)、AT&T(T)、メーシーズ(M)、ゼネラル・モータース(GM)あたりが候補です。今年は銘柄をしぼってみます。
モメンタム投資銘柄
株価がどんどん上昇している銘柄に「これからも上昇するだろう」と考えて投資をしていきます。200万円分が原資です。
- 高値更新しそうな、もしくは更新中の銘柄に投資する
- 購入時から8%の下落で損切りする
- 購入時から10%以上上昇したら損切り株価を最高値から5%下落にする
- 購入時から20%の上昇で(少なくとも半分は)利確を行う
現時点だと、アップル(AAPL)、MSCI、ダナハー(DHR)、マスターカード(MA)あたりが候補ですね。
親から借りたお金を勝手に運用
親から借りている200万円を勝手に運用しています。
手堅く、ビザ(V)、マイクロソフト(MSFT)、MERCK(MRK)、シェブロン(CVX)、3M(MMM)の5銘柄から1銘柄選んで隔月15万円分ずつ投資しています。現時点では約170万円(残り約30万円)を投資して、運用益合わせて200万円になっています。
投資信託
つみたてNISAを中心に、インデックス投信の積み立てをしています。
つみたてNISAは2019年12月の時点で80万円の元本が、約90万円になっています。
今年も積み立てを継続の予定です。
日本株
日本株にも150万円ほど投資をしています。
その他
IPOから日が浅い銘柄を中心に約15万ずつ購入しています。
- ズーム(ZM)
- ロク(ROKU)
- ドキュサイン(DOCU)
- ヴィーバ(VEEV)
- オクタ(OKTA)
- トレード・デスク(TTD)
- リーバイ・ストラウス(LEVI)
- ビヨンド・ミート
- クラウドストライク(CRWD)
など、テンバガー(10倍株)が生まれればいいなと思いつつ、気長に持ち続けていくつもりです。予想よりも運用成績がいいときは、このカテゴリーの銘柄を増やしていく予定です。
この銘柄たちで、現時点で約1050万円ある資産を7%で運用、さらに現金60万円を追加して2020年末時点で1183万円をめざします。
それでは。